Modelo de asesoramiento familiar
Modelo de asesoramiento familiar
Contratar un plan de protección familiar, realizar una inversión o planificar su retiro, requiere de una
metodología apropiada que permite entender todas las variables que están en juego.
metodología apropiada que permite entender todas las variables que están en juego.
Es necesario conocer la situación y composición familiar, la edad de los hijos, los niveles de ingreso
disponibles y las aspiraciones futuras.
disponibles y las aspiraciones futuras.
Cada elemento es clave y se integran en un proceso riguroso que permite entender, proponer y gestionar un programa adecuado.
Proceso de análisis de necesidades de protección.
1. Analizar la familia en cada una de sus características.
2. Establecer las necesidades y las oportunidades de corto plazo, fundamentalmente necesidades de seguros y oportunidades de inversiones.
3. Entender las prioridades financieras de la familia.
4. Conocer el flujo de fondos disponibles.
5. Analizar y estructurar diferentes soluciones a modo de plan de mediano y largo plazo, para que puedan ser evaluadas.
6. Definir las soluciones que han sido consensuadas y gerenciarlas de forma tal de facilitar todo el proceso durante todo el tiempo que estén vigentes.
2. Establecer las necesidades y las oportunidades de corto plazo, fundamentalmente necesidades de seguros y oportunidades de inversiones.
3. Entender las prioridades financieras de la familia.
4. Conocer el flujo de fondos disponibles.
5. Analizar y estructurar diferentes soluciones a modo de plan de mediano y largo plazo, para que puedan ser evaluadas.
6. Definir las soluciones que han sido consensuadas y gerenciarlas de forma tal de facilitar todo el proceso durante todo el tiempo que estén vigentes.
Esta metodología nos permite:
• Conocer mejor las necesidades.
• Ser realistas y entender qué puede adquirir cada persona priorizando lo necesario y vital para cada período de su vida.
• Establecer un plan para el futuro que permita ir adecuando las soluciones a medida que la vida cambiar.
• Poder administrar por Ud. los programas para que tengan continuidad en el tiempo y que la planificación se cumpla.
• Ser realistas y entender qué puede adquirir cada persona priorizando lo necesario y vital para cada período de su vida.
• Establecer un plan para el futuro que permita ir adecuando las soluciones a medida que la vida cambiar.
• Poder administrar por Ud. los programas para que tengan continuidad en el tiempo y que la planificación se cumpla.
