Modelo de asesoramiento familiar

Modelo de asesoramiento familiar

Contratar un plan de protección familiar, realizar una inversión o planificar su retiro, requiere de una
metodología apropiada que permite entender todas las variables que están en juego.

Es necesario conocer la situación y composición familiar, la edad de los hijos, los niveles de ingreso
disponibles y las aspiraciones futuras.

Cada elemento es clave y se integran en un proceso riguroso que permite entender, proponer y gestionar un programa adecuado.

Proceso de análisis de necesidades de protección.

1. Analizar la familia en cada una de sus características.
   2. Establecer las necesidades y las oportunidades de corto plazo, fundamentalmente necesidades de seguros y oportunidades de inversiones.
   3. Entender las prioridades financieras de la familia.
   4. Conocer el flujo de fondos disponibles.
   5. Analizar y estructurar diferentes soluciones a modo de plan de mediano y largo plazo, para que puedan ser evaluadas.
   6. Definir las soluciones que han sido consensuadas y gerenciarlas de forma tal de facilitar todo el proceso durante todo el tiempo que estén vigentes.

Esta metodología nos permite:

• Conocer mejor las necesidades.
  • Ser realistas y entender qué puede adquirir cada persona priorizando lo necesario y vital para cada período de su vida.
  • Establecer un plan para el futuro que permita ir adecuando las soluciones a medida que la vida cambiar.
  • Poder administrar por Ud. los programas para que tengan continuidad en el tiempo y que la planificación se cumpla.