Encontrar  un profesional que entienda el riesgo de perder a un socio en su aporte de trabajo o a causa de una muerte prematura puede ser un proceso difícil y muchas veces irreversible para el futuro societario

Pueden recibir llamados o visitas…. de aquí y de allá, de una variedad de asesores, con la  pretensión de ofrecerte el mejor servicio.

La tarea se hace aún más complicada por el hecho de que el papel de un asesor es difícil de definir.

La única cosa que la mayoría de las integrantes de las Sociedades han aprendido es que la relación se extiende mucho más allá de la venta de un plan de Blindaje Financiero y Patrimonial. Entonces, ¿cómo definir el papel del profesional?

El primer paso en cualquier relación de negocios es la más importante. Es la primera vez que se reúnen con un asesor, que evaluará su negocio. El objetivo será identificar el valor que tiene la cuota parte de cada uno de los socios y a quienes les gustaría designar como beneficiarios de ese patrimonio en caso de una muerte prematura. Esta primera etapa es también uno de los puntos en el que el asesor ayudará en la planificación de la continuidad societaria o  edad de retiro planificada .

El papel clave de un asesor es el de informarle sobre los procedimientos de gestión de riesgos para la sociedad y para los socios. Ayudarle a identificar y prevenir los riesgos en la empresa antes de considerar los seguros que el cliente requiere. En esta etapa el asesor presentará el diseño de una estrategia de gestión de riesgos para el negocio. También le aconsejará sobre las pólizas de seguro que ya posea e identificar el mejor plan de seguros para complementar sus iniciativas de gestión del riesgo.

Finalizada la planificación, los socios, comienzan a obtener el valor real de un asesor profesional. Un buen asesor le ayudará en la aplicación de sus procedimientos de gestión de riesgos, incluyendo cualquier necesidad de participación interdisciplinaria de abogado o escribano para la redacción del Acuerdo de Compraventa de Cuotaparte. El agente de seguros moderno debe asegurarse de que el cliente sigue sus consejos sobre la gestión de riesgos.

Esa asociación debe continuar  todos los años. Los mejores asesores están a disposición de sus clientes cada vez que lo necesiten.
Pueden proporcionar asesoramiento sobre los riesgos emergentes ya que los riesgos y valores cambian constantemente y puede ayudar en la evolución de sus procedimientos de gestión de riesgos.

La etapa final es la más importante. La gestión de riesgos es un proceso continuo y orgánico. No puede ser controlado si cambiamos de asesor. Los mejores asesores aportarán un valor añadido cada año, porque construirá sobre el trabajo realizadoel año anterior.